エクシアジャパン

1位：エクシア（EXIA）

 

 

おすすめ度	4.7点
運用成績の公開	毎月メール等にて公開
過去実績	2016年から運用開始
リスクヘッジ	EXIA Private LimitedほかGSやJPMにも分散投資
資金の出し入れ	毎月対応
手数料	特になし（運用益の一部還元）
平均利回り	月利3％(2019年実績)

エクシアの特徴

今、日本で一番勢いのあるヘッジファンドがこのエクシアだと言い切れます。

月利の平均が3％前後とハイパフォーマンスはもちろん、2019年9月には第二種金融商品取引免許及び助言業のある会社を子会社化し、より安心できる投資先となりました。

そして、先ほど話した成功するポイントをすべてクリアしています。

成功するポイント	エクシア
年利3％以上の投資先に限定する	月利平均3％、年利40％前後
証券会社や銀行の営業マンの話を鵜呑みにしない	エクシアの営業は押し売りすることがない
運用者の顔が見える運用先を選ぶ	運用者はCEOの菊地翔氏 本の出版もあります
手間がかからない資産運用先を選ぶ	契約後は配当を確認するだけ
手数料が成功報酬型の資産運用先を選ぶ	実質的な手数料はなし

このように成功するポイントが全てクリアできています。

また、気になる手数料は成功報酬で、利益が出たときにのみ発生します。

運用方法は菊地代表が行うFXがメインで、その他は大手投資先（ゴールドマンサックス、JPモルガンチェースなど）に分散投資をしているようです。

運用方法はいまいちイメージがつかないかと思いますが、そのあたりは投資信託なども同じことが言えます。運用内容の理解より、結果が出ていることが一番重要です。

気になる税金ですが、投資額（元本）に達するまでは「出資の払い戻しによる分配」となるので税金は発生しません。ただ、元本を超えたら「利益の配当」となり源泉徴収されます。

次にデメリットですが、代表の菊地氏が辞めてしまったり、万が一のことがあると今のこのエクシアの勢いはなくなってしまうかもしれません…。

ただ、10ヶ年計画なるものがあるみたいなので、まだまだ大丈夫かと思っています。

また、ちょっと前までは評価額を電話でしか教えてくれないのがデメリットに感じていました。

しかし、2020年3月からメールで個別に評価額の連絡が来るようになり、このデメリットは解消されました！

管理人はこれらのデメリットが全く気にならないくらい、エクシアにはお金を増やしてもらっています。

当然、投資額が大きければ大きいほどリターンも大きくなりますので、5000万円の資産運用には持って来いの投資先だと思います。

2位：ベイビュー・アセット・マネジメント（Bayview Asset Management）

 

 

おすすめ度	4.0点
運用成績の公開	出資者のみに毎月レポート報告
過去実績	会社自体は20年以上にわたって運営
リスクヘッジ	分別管理
資金の出し入れ	2週間前通知で翌月の1日、15日の近い日付に払戻
手数料	信託報酬2％、成功報酬型20％（ハイウォーターマーク）、解約金0.3％
平均利回り	年利10％未満～20％

ベイビュー・アセット・マネジメントの特徴

ベイビューアセットマネジメントは20年以上の経歴があり、日本のヘッジファンドの中では老舗くらいのポジションです。

ただ経歴が長いだけではなく、リーマンショックもプラス、多少のマイナス程度で済む優秀なヘッジファンドばかりで、ヘッジファンドのチョイスは間違いないです。

運用内容としては、日本のグロー株から、アメリカの提携会社が運用するグローバル株など国内外の株を取り扱っています。

そして、成績も年利5％～10％前後とまずまずです。

ただ、最低出資額が1000万円のものから、ファンドによっては3000万円、5000万円と高額なものが多く、個人での投資はハードルが高いですね…。

実際の顧客も国や大手企業、金融機関だったりするので手数料もそれなりに取られます（商品により異なるので割愛します）。

相当堅めの運用がしたいという方にはおすすめしますが、短期間で大きく増やしたいという方には１位のエクシアをおすすめします。

3位：スカイプレミアム

 

 

おすすめ度	3.8点
運用成績の公開	出資者だけWEB上で確認できる
過去実績	2013年設定開始(ライオンプレミアム)
リスクヘッジ	分別管理
資金の出し入れ	いつでも可能
手数料	成功報酬40％ + 月会費 (ハイウォーターマーク)
平均利回り	月利1％前後

スカイプレミアム(GQFX)の特徴

スカイプレミアムは100万円からできるヘッジファンドの先駆けと言ってもいいかもしれません。

ただ、スカイプレミアムは純粋なヘッジファンドではなく、会員制のメンバーシッププログラムサービスです。

会費を払い、高級ホテルやディナーの予約が会員価格で優先的に取れたり、日本に数少ない商品の独占販売といったお金持ち向けのサービスがメイン事業です。

その中でライオンプレミアムという資産運用サービスがあり、現在GQFXが運用をしてくれています。

スタート当初は月利3％以上と1位のエクシアに引け目を取らない成績でした。

しかし2019年に入ってからは月利1％を切ってしまったり、マイナスにはならないものの、若干苦戦しているように感じます。

とはいえ、年利にしたら10％以上なので、日本の金融商品に比べたらとっても優秀です。

また、純粋な資産運用だけでスカイプレミアムを利用しようとした場合、会費が毎月50ドルor100ドル引かれるため、ちょっと高い手数料になります。

投資額が大きければ気にならないかもしれませんが、餅は餅屋にお願いするのが良いかなというのが管理人の見解です。

5000万円の資産運用のポートフォリオ

5000万円の資産運用を検討されている場合、増え方・安全性を考慮した場合、ヘッジファンドがおすすめです。

おすすめしている根拠として、1位でおすすめしたヘッジファンド（エクシア）の実績を見ていただきたいと思います。

管理人は2018年の2月から1年9か月運用をお願いしていますが、着々とお金が増えています。

マイナスになったことがない安心感があるので、増資を続けています。

これから、このエクシアの過去実績（2017年11月から丸2年間）を参考に、5000万円がいくらになっているか見てみてください。

いきなり5000万円を投資するのが怖いと考えることもあると思うので「3000万円」「2000万円」のバージョンも作りました。

当然、元本が多ければリターンも大きくなります。ご自分の投資スタンスや目標に合わせて参考にしてみてください。

5000万円を全額運用した場合・・・2年で1億を目指せる

 

 

管理人自身も驚きましたが、5000万円をエクシアで2年間運用していたら、元本合わせて1億円越えするという結果が分かりました。

過去実績なので、これからのことは分かりませんが、2年で（正確には1年9か月）5000万円の資産が倍の1億円になったというのは事実です。

3000万円で運用した場合・・・2年で6500万円を目指せる

 

 

5000万円全額が怖い場合、3000万円を運用するというケースも作ってみました。

こちらも、3000万円が6500万円と元本の倍以上になるという実績になります。

管理人でしたら、残りの2000万円は不動産投資など、現物資産が残るものに投資をして、攻めと守りのバランスを取るポートフォリオを組むかと思います。

2000万円で運用した場合・・・2年で4300万円を目指せる

 

 

5000万円の半分以下、2000万円の運用でも、2年で約4300万円が作れるという事がわかりますね。

昨年、老後2000万円不足問題が話題になりましたが、こちらも余裕で作れますね…。

5000万円の資産運用まとめ

良い資産運用先さえ見つかってしまえば、5000万円を短期間で1億円にすることが可能だということがお分かりいただけたかと思います。

ただ、この良い資産運用先というのは、前半でお伝えした「5000万円の資産運用を成功させるために必要な5つのポイント」がクリアできているだけでなく、実績があることがとても重要になってきます。

今回はヘッジファンド（エクシア）をメインにシミュレーションもしてみましたが、これほどハイパフォーマンスで資産運用をしてくれる投資先はなかなかありません。

ただ、エクシアは私募ファンドなのでHPから問い合わせができません。もしメールかラインをいただけたら、私の担当者の方ならおつなぎすることができます。その際はお気軽にお声がけくださいね。